Businessbank: Nowoczesna integracja ERP z bankami

Katgoria: WIADOMOŚCI / Utworzono: 15 czerwiec 2025

Wyobraź sobie sytuację: księgowa w Twojej firmie spędza codziennie kilkadziesiąt minut na logowaniu się do systemów bankowych, pobieraniu wyciągów, generowaniu i wysyłaniu przelewów. Czas, który mógłby być poświęcony na analizę finansową czy optymalizację procesów, jest marnowany na rutynowe czynności. A co, gdyby te zadania wykonywały się niemal automatycznie, bez potrzeby opuszczania systemu ERP?

REKLAMA

Właśnie taką rewolucję przynosi usługa Businessbank, która dzięki nowoczesnemu połączeniu systemu ERP z kontem bankowym pozwala zautomatyzować codzienne operacje finansowe – szybciej, bezpieczniej i bez przełączania się między systemami.

Czym jest Businessbank i jak transformuje procesy finansowe?

Businessbank to nowoczesna usługa chmurowa integrująca systemy ERP z platformami bankowymi poprzez zaawansowane API. Rozwiązanie to eliminuje konieczność ręcznego logowania się do zewnętrznych systemów bankowych, umożliwiając wykonywanie operacji bankowych bezpośrednio z poziomu systemu ERP, zachowując jednocześnie najwyższy poziom bezpieczeństwa transakcji.

Kluczowe funkcjonalności obejmują:

Automatyczny import wyciągów bankowych

Jedną z kluczowych funkcjonalności usługi jest automatyczne pobieranie wyciągów bankowych. W tradycyjnym podejściu księgowa musi zalogować się do systemu bankowego, wygenerować wyciąg, pobrać go na dysk, a następnie zaimportować do systemu ERP. Dodatkowo często pobiera również wersję PDF wyciągu, aby mieć wizualny dostęp do danych.

Businessbank automatyzuje ten proces, umożliwiając:

Pobieranie wyciągów zaksięgowanych (z poprzedniego dnia)
Pobieranie wyciągów z bieżącego dnia (funkcja szczególnie ważna dla firm e-commerce)
Automatyczne załączanie dokumentów PDF dla celów weryfikacyjnych i audytowych

Dzięki temu, księgowi nie muszą wykonywać powtarzalnych czynności, co znacząco skraca czas potrzebny na dekretację dokumentów i rozliczenia finansowe.

Automatyczna wysyłka przelewów

Druga kluczowa funkcjonalność to możliwość wysyłania przelewów bezpośrednio z systemu ERP do banku. System obsługuje różne rodzaje przelewów:

Przelewy krajowe
Przelewy Split Payment
Przelewy podatkowe (do urzędu skarbowego)
Przelewy do ZUS
Przelewy zagraniczne
Przelewy krajowe w walucie
Przelewy SEPA

Proces przebiega następująco: użytkownik generuje listę przelewów w systemie ERP, a następnie jednym kliknięciem wysyła je do banku, gdzie tworzona jest paczka przelewów. Co istotne, usługa nie daje możliwości zatwierdzenia przelewów bezpośrednio z systemu ERP – wymaga to dodatkowej autoryzacji w systemie bankowym. Jest to celowe zabezpieczenie, ponieważ klienci oczekują dodatkowego elementu weryfikacji przed realizacją transakcji finansowych.

Bieżące saldo rachunku bankowego

Usługa umożliwia również szybki dostęp do informacji o aktualnym saldzie rachunku bankowego bezpośrednio z poziomu systemu ERP.

Obsługa rachunków wirtualnych

Businessbank wspiera również obsługę rachunków wirtualnych, co jest szczególnie istotne dla firm posiadających dużą liczbę klientów. Rachunki wirtualne umożliwiają przypisanie indywidualnych numerów kont do konkretnych klientów, co pozwala na automatyczne rozpoznawanie wpłat i ich księgowanie. Usługa ta, znana również jako „mass-collect”, jest szczególnie przydatna dla firm, które obsługują dużą liczbę płatności od różnych podmiotów.

Bezpieczeństwo transakcji gwarantowane przez zaawansowane algorytmy

Kluczowym aspektem usługi Businessbank jest bezpieczeństwo danych i transakcji. System stosuje wielopoziomowe zabezpieczenia:

Autoryzacja wielokanałowa – w zależności od banku, autoryzacja odbywa się poprzez:
- Powiadomienia push w aplikacji mobilnej (mBank)
- Certyfikaty z podpisem kwalifikowanym (PKO BP)
- Dedykowane czytniki z kartą (PKO BP)
- Certyfikaty z hasłem PIN
Inteligentna ochrona danych – usługa celowo nie przechowuje kompletnych zestawów danych autoryzacyjnych, co eliminuje ryzyko nieautoryzowanego dostępu nawet w przypadku potencjalnego naruszenia bezpieczeństwa.

Statystyki mówią same za siebie

Statystyki wykorzystania usługi za ostatni miesiąc pokazują imponującą skalę wykorzystania rozwiązania:

Pobrano 23 194 wyciągów bankowych,
4 257 wyciągów bankowych w formacie PDF – automatycznie załączanych do systemu ERP,
Wysłano 50 819 przelewów – bez potrzeby ręcznego logowania się do portalu bankowego, z autoryzacją realizowaną z poziomu ERP,

Dla przykładu: jeden z Naszych klientów wykorzystuje usługę w blisko 600 placówkach, wysyłając kilkadziesiąt tysięcy przelewów miesięcznie z poziomu ERP. Z punktu widzenia usługi, każda placówka działa jako odrębny podmiot, co pokazuje skalowalność rozwiązania. Bez stresu. Bez błędów. Bez opóźnień.

Kompatybilność i gotowość na zmiany

Businessbank działa już z największymi bankami w Polsce: Alior Bank, BNP Paribas, mBank, PKO BP, PKO SA, Santander, Millennium, ING.

Nowy standard ISO 20022

Warto zauważyć, że w niedalekiej przyszłości banki będą zobowiązane do wprowadzenia normy ISO 20022, która wymaga bardziej ustrukturyzowanej formy danych w przelewach.

W kontekście tej zmiany, korzystanie z usługi Businessbank może stać się optymalnym rozwiązaniem dla firm, które chcą nadal importować wyciągi bankowe i realizować przelewy w sposób zautomatyzowany. Usługa jest już przygotowana na te zmiany i będzie stanowić transparentne przejście dla klientów, niezależnie od tego, kiedy i jak ich bank wdroży nową normę.

Co dalej? Nadchodzące nowości

Usługa Businessbank nieustannie się rozwija. W 2 połowie 2025 roku zyska dwie nowe funkcje:

Monitorowanie statusów przelewów – możliwość sprawdzenia, które przelewy z paczki zostały zrealizowane, a które odrzucone (np. z powodu braku środków) – funkcja szczególnie istotna dla firm z branży e-commerce, które potrzebują natychmiastowej informacji o statusie płatności
Długotrwałe sesje autoryzacyjne – funkcjonalność umożliwiająca automatyczne pobieranie wyciągów bez konieczności każdorazowej autoryzacji. Dzięki temu możliwe będzie np. automatyczne pobieranie wyciągów o określonej godzinie, co pozwoli księgowym na rozpoczęcie pracy z już zaciągniętymi danymi.

Jak wdrożyć Businessbank?

Proces wdrożenia usługi Businessbank wymaga kilku kroków:

Zgłoszenie się do banku w celu uruchomienia dostępu do API.
Kontakt z opiekunem systemu ERP (Macrologic lub Softlab) w celu włączenia usługi Biznessbank.
Konfiguracja połączenia w systemie ERP zgodnie z dostarczoną instrukcją.

Po wykonaniu tych kroków, użytkownik może korzystać z pełnej funkcjonalności usługi.

Dlaczego warto?

Businessbank to:

mniej klików, więcej kontroli,
automatyzacja, która oszczędza czas i nerwy,
bezpieczeństwo dzięki warstwowej autoryzacji,
przyszłościowe rozwiązanie zgodne z nowymi regulacjami bankowymi,
szybkie wdrożenie bez zmiany systemu ERP (Softlab, Macrologic, wkrótce Wapro).

Źródło: www.assecobs.pl

Najnowsze wiadomości

Customer-specific AI: dlaczego w 2026 roku to ona przesądza o realnym wpływie AI na biznes

W 2026 roku sztuczna inteligencja przestaje być ciekawostką technologiczną, a zaczyna być rozliczana z realnego wpływu na biznes. Organizacje oczekują dziś decyzji, którym można zaufać, procesów działających przewidywalnie oraz doświadczeń klientów, które są spójne w skali. W tym kontekście coraz większe znaczenie zyskuje customer-specific AI - podejście, w którym inteligencja jest osadzona w danych, procesach i regułach konkretnej firmy, a nie oparta na generycznych, uśrednionych modelach.

Czytaj całość

PROMAG S.A. rozpoczyna wdrożenie systemu ERP IFS Cloud we współpracy z L-Systems

PROMAG S.A., lider w obszarze intralogistyki, rozpoczął wdrożenie systemu ERP IFS Cloud, który ma wesprzeć dalszy rozwój firmy oraz integrację kluczowych procesów biznesowych. Projekt realizowany jest we współpracy z firmą L-Systems i obejmuje m.in. obszary finansów, produkcji, logistyki, projektów oraz serwisu, odpowiadając na rosnącą skalę i złożoność realizowanych przedsięwzięć.

Czytaj całość

SkyAlyne stawia na IFS dla utrzymania floty RCAF

SkyAlyne, główny wykonawca programu Future Aircrew Training (FAcT), wybrał IFS Cloud for Aviation Maintenance jako cyfrową platformę do obsługi technicznej lotnictwa i zarządzania majątkiem. Wdrożenie ma zapewnić wgląd w czasie rzeczywistym w utrzymanie floty, zasoby i zgodność, ograniczyć przestoje oraz zwiększyć dostępność samolotów szkoleniowych RCAF w skali całego kraju. To ważny krok w modernizacji kanadyjskiego systemu szkolenia załóg lotniczych.

Czytaj całość

Wykorzystanie AI w firmach rośnie, ale wolniej, niż oczekiwano. Towarzyszy temu sporo rozczarowań

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w firmach rośnie, ale tempo realnych wdrożeń pozostaje znacznie wolniejsze od wcześniejszych oczekiwań rynku. Dane pokazują, że z rozwiązań AI korzysta dziś wciąż niewiele przedsiębiorstw, a menedżerowie coraz częściej wskazują na bariery regulacyjne, koszty oraz brak powtarzalnych efektów biznesowych. W praktyce technologia jest testowana głównie w wybranych obszarach, a kluczowe decyzje nadal pozostają po stronie człowieka. Również w firmach, które wdrożyły AI, nierzadko towarzyszą temu rozczarowania.

Czytaj całość

Europejski przemysł cyfryzuje się zbyt wolno – ERP, chmura i AI stają się koniecznością

Europejski przemysł średniej wielkości wie, że cyfryzacja jest koniecznością, ale wciąż nie nadąża za tempem zmian. Ponad 60% firm ocenia swoje postępy w transformacji cyfrowej jako zbyt wolne, mimo rosnącej presji konkurencyjnej, regulacyjnej i kosztowej. Raport Forterro pokazuje wyraźną lukę między świadomością potrzeby inwestycji w chmurę, ERP i AI a realną zdolnością do ich wdrożenia – ograniczaną przez braki kompetencyjne, budżety i gotowość organizacyjną.

Czytaj całość

RAPORT ERP

Katalog rozwiązań IT

Katalog firm

Najnowsze artykuły

5 pułapek zarządzania zmianą, które mogą wykoleić transformację cyfrową i wdrożenie ERP

Dlaczego jedne wdrożenia ERP dowożą korzyści, a inne kończą się frustracją, obejściami w Excelu i spadkiem zaufania do systemu? Najczęściej decyduje nie technologia, lecz to, jak organizacja prowadzi zmianę: czy liderzy biorą odpowiedzialność za decyzje czy tempo jest dopasowane do zdolności absorpcji oraz czy ludzie dostają klarowność ról i realne kompetencje. Do tego dochodzi pytanie: co po go-live - stabilizacja czy chaos w firmie? Poniżej znajdziesz 5 pułapek, które najczęściej wykolejają transformację i praktyczne sposoby, jak im zapobiec.

Czytaj całość

SAP vs Oracle vs Microsoft: jak naprawdę wygląda chmura i sztuczna inteligencja w ERP

Wybór systemu ERP w erze chmury i sztucznej inteligencji to decyzja, która determinuje sposób działania organizacji na lata- a często także jej zdolność do skalowania, adaptacji i realnej transformacji cyfrowej. SAP, Oracle i Microsoft oferują dziś rozwiązania, które na pierwszy rzut oka wyglądają podobnie, lecz w praktyce reprezentują zupełnie odmienne podejścia do chmury, AI i zarządzania zmianą. Ten artykuł pokazuje, gdzie kończą się deklaracje, a zaczynają realne konsekwencje biznesowe wyboru ERP.

Czytaj całość

Transformacja cyfrowa z perspektywy CFO: 5 rzeczy, które przesądzają o sukcesie (albo o kosztownej porażce)

Transformacja cyfrowa w finansach często zaczyna się od pytania o ERP, ale w praktyce rzadko sprowadza się wyłącznie do wyboru systemu. Dla CFO kluczowe jest nie tylko „czy robimy pełną wymianę ERP”, lecz także jak policzyć ryzyko operacyjne po uruchomieniu, ocenić wpływ modelu chmurowego na koszty OPEX oraz utrzymać audytowalność i kontrolę wewnętrzną w nowym modelu działania firmy.

Czytaj całość

Agentic AI rewolucjonizuje HR i doświadczenia pracowników

Agentic AI zmienia HR: zamiast odpowiadać na pytania, samodzielnie realizuje zadania, koordynuje procesy i podejmuje decyzje zgodnie z polityką firmy. To przełom porównywalny z transformacją CRM – teraz dotyczy doświadczenia pracownika. Zyskują HR managerowie, CIO i CEO: mniej operacji, więcej strategii. W artykule wyjaśniamy, jak ta technologia redefiniuje rolę HR i daje organizacjom przewagę, której nie da się łatwo nadrobić.

Czytaj całość

Composable ERP: Przewodnik po nowoczesnej architekturze biznesowej

Czy Twój system ERP nadąża za tempem zmian rynkowych, czy stał się cyfrową kotwicą hamującą rozwój? W dobie nieciągłości biznesowej tradycyjne monolity ustępują miejsca elastycznej architekturze Composable ERP. To rewolucyjne podejście pozwala budować środowisko IT z niezależnych modułów (PBC) niczym z klocków, zapewniając zwinność nieosiągalną dla systemów z przeszłości. W tym raporcie odkryjesz, jak uniknąć pułapki długu technologicznego, poznasz strategie liderów rynku (od SAP po MACH Alliance) i wyciągniesz lekcje z kosztownych błędów gigantów takich jak Ulta Beauty. To Twój strategiczny przewodnik po transformacji z cyfrowego "betonu" w adaptacyjną "plastelinę".

Czytaj całość